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かき氷はイチゴ味が一番

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2024年3月25日以降

いま改めて株主優待からの投資初心者を考える

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 新NISA一年目。
 初めて個別銘柄の株を買った人も多いかもしれない。
 そしてその中には以前から株主優待で暮らすことで有名な元将棋プロの桐〇
さんはじめとする優待ブロガーと呼ばれる人たちの話などを聞いて
「株主優待っていいなー」
と思った人も多いであろう。
 駅前などにある金券ショップなどで飲食店で使えるものを始めとする色んな
種類の株主優待券を見て
「無料、あるいはかなり無料に近い状態で牛丼や定食やラーメンやハンバーガ
ーやうどんやパスタが食べれるのは気分いいよな~」
って思ってみていた人も多いことでしょう。
 実際私も2009年から本格的に個別株式を買いだしたときは、当時はリーマン
ショックの厳しい余波で私の給料状況も芳しくなく初めて昇給停止、ボーナスも
夏は減、冬は据え置きと厳しい歳だったんですよ。
 そこでせめて昼食などを外食や中食する際に少しでも節約するということで
株主優待を思いついたんです。
 存在自体は2003年から知っていました。
 その時点で牛丼御三家や全日空など今でも大人気の株主優待銘柄はもう存在
していました。
 で、日経平均株価もどん底で冷え込んでいて株主優待銘柄の多くも今の水準
では考えられないほど安値で放置されていて、まず購入したのは「日本マクド
ナルドホールディングス」と「松屋フーズ」。はい、はっきり覚えていますw。
 そこから「日高屋(ハイディ日高)」「ゼンショーホールディングス」「
三光マーケティングフーズ」「ペッパーフードサービス」「寿スピリッツ」
「吉野家」「モスフード」「ダスキン」などと数えきれないほど怒涛のように
2012年まで買い増しして最高120銘柄くらいの株主優待銘柄を保有していた
はずですw
 その中には優待改悪したり廃止したり、上場廃止になったりなど紆余曲折の
歴史もありましたが、始めた時期と集中投資していた時期が恵まれていて、
私の株主優待目当てからの投資は大成功でした!
 
 しかし、です。
 今の時期から株主優待目当てに投資するなら否定はしませんが絞った方が
良いです。
 というのも2012年のアベノミクスと同時に個人投資家が増えてきて、かつ
月曜から夜○〇しで桐〇さんがブレークし、彼とも関係がある有名な優待ブロ
ガーの人たちが知られると一気に優待銘柄は高騰し、既に10年ほど前から
有名な銘柄はその時点で高値掴み状態といっていい指標であり、それは今でも
続いています。
 私は株主優待目的で高値指標の銘柄を買って肝心の株価が下がったり、優待
改悪や廃止のリスクを見るよりは配当が良くて業績の良い優待などない銘柄
の株を仕込んでその配当やキャピタルゲインで好きな食事をするのが良いと
ここ数年は考えています。
 とはいっても
「紙切れ一枚やカードで無料かほぼ無料で食事ができる」
という魅力は大きいと思うですね。
 だから100%否定はしません。
 けどもう一つ大きな問題があります。
 桐〇さんのようなタイプの金持ち?に憧れて株主優待銘柄を集めた時期も
ある私ですが、株主優待の有効期限に終われて、それを消費することが目的
のような生活は貧しいとも思ったんですよ。
 日高屋もいいですよ、でも例え株主優待がないラーメン屋でも好きな
次郎系とか家系とかのラーメンを好きな時に好きなように食べたいじゃない
ですか。それを三日後に日高屋の有効期限があるから本当はこってり家系
ラーメン食べたい気分なのにそれを抑えて日高屋でとんこつ味玉ラーメンに
しておく・・・、何か本末転倒の気がしませんか?(笑)

 だから今から株主優待目的の銘柄を購入するなら
①本当に自分が普段使いで愛してる飲食店・スーパーや家電等の銘柄を厳選
する。有効期限なんか気にしなくても自然に使い切っているくらい使う
②過去10年以上優待廃止も改悪もない、改悪があっても許容範囲で今後も
廃止はあまりなさそうな銘柄(日本マクドナルドホールディングスとか
ビックカメラなど)
③優待目的でもPERやPBR、ROE、自己資本率など業績を示す数値的な指標
は自分で確認して今後も業績は悪くはない方向で進みそうな銘柄
 この3点は必須だと思います。
 この3点をクリアした銘柄こそあなたに合う買っても良い優待銘柄です。

                           <完>
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